Банките на Уолстрийт продължават да напускат алиансa за климата

Ходовете отразяват желанието на американските банки да се защитят от нарастващия политически натиск, когато Доналд Тръмп се завърне в Белия дом

12:00 | 5 януари 2025

Автор: Сайджел Кишан и Наташа Уайт

Снимка: Bloomberg

В рамките на един месец най-големите банки на Уолстрийт напуснаха това, което беше един от най-популярните клубове в глобалните финанси.

Net-Zero Banking Alliance – група, посветена на подпомагането на кредиторите да намалят своите въглеродни отпечатъци – бързо беше изоставена от Goldman Sachs Group Inc., Wells Fargo & Co., Citigroup Inc., Bank of America Corp. и Morgan Stanley. JPMorgan Chase & Co., най-голямата американска банка, изглежда следващата на опашката.

Ходовете отразяват желанието на американските банки да се защитят от нарастващия политически натиск, когато Доналд Тръмп се завърне в Белия дом, според хора, запознати с въпроса, пожелали анонимност, обсъждайки частни разговори. И NZBA се готви за повече излизания от американски членове, каза ръководителят на секретариата Сара Кемит на членовете в писмо от 31 декември, видяно от Bloomberg. Тя цитира „политическата среда“.

В същото време въздействието в реалния свят на дезертьорството от NZBA не е ясно. Според данни, събрани от Bloomberg, банките колективно са увеличили финансирането си на индустрията за изкопаеми горива, откакто алиансът беше сформиран през 2021 г.

Членството в NZBA вероятно е по-скоро случай на „сигнализиране на добродетел“, отколкото на „значимо въздействие върху климата“, каза Джил Фиш, професор по бизнес право в Университета на Пенсилвания.

Говорител на NZBA отказа коментар.

Сега активистите настояват правителството да се намеси, за да атакува Уолстрийт. Environmental Advocates NY, организация с нестопанска цел, казва, че призовава държавните служители на Ню Йорк да въведат разпоредби и закони, които да принудят банките, работещи в най-големия финансов център в света, да предприемат действия за климата.

Вълната от напускания на NZBA следва задкулисно напрежение, което назрява повече от две години, показва информация на Bloomberg. През 2022 г. JPMorgan и Morgan Stanley бяха сред банките, които се противопоставиха на обвързващите цели за финансиране за климата. След това NZBA смекчи някои изисквания и членовете останаха. Но тъй като Републиканската партия става все по-враждебна към благоприятните за климата организации, финансовата индустрия се препозиционира.

Глобалните температури се покачват бързо, но банките продължават да жънат краткосрочни печалби, като се придържат към производителите на изкопаеми горива. Ето защо е едновременно „тревожно и неизненадващо“, че Уолстрийт обръща гръб на съюзи за нетна нула, каза Кен Пъкър, който преподава устойчивост в университета "Тъфтс" в Медфорд, Масачузетс.

Съюзите бяха създадени, за да насърчат финансовата индустрия да вземе предвид дългосрочните разходи за поддържане на нефт, газ и въглища.

Още през 2021 г., когато беше създаден NZBA, банките, които сега напускат алианса, гордо рекламираха своето членство. Главният изпълнителен директор на BofA Брайън Мойнихан говори за „ангажимент към нетната нула“ в ролята си на съпредседател на Инициативата за устойчиви пазари, чиято обявена мисия е „да изгради координирани глобални усилия“ за подпомагане на зеления частен сектор.

И в изявление от април 2021 г., обявяващо своя дневен ред, най-голямата коалиция в света за финансиране на климата – Финансовият алианс от Глазгоу за нетната нула (GFANZ)– каза, че „ще изиска от подписалите да определят междинни и дългосрочни цели, съобразени с науката, за да достигнат нетна нула не по-късно от 2050.“

GFANZ приключи 2024 г., като прекалибрира мисията си, докато банките бягат и атаките на GOP се засилват. Групата се дистанцира от нетните нулеви съюзи, за които преди това беше организация-чадър. Занапред GFANZ ще предостави своите насоки на финансовите фирми, независимо дали са се ангажирали с нулев нетен съюз или не.

Говорител на GFANZ отказа коментар извън публичните изявления на групата. Банките, които се присъединяват към NZBA, все още се ангажират да прехвърлят своите финансирани емисии, за да се приведат в съответствие с „пътищата към нетната нула до 2050 г.“ най-късно, според неговия уебсайт. От тях също се изисква да предоставят цели за 2030 г., за да покажат, че са на път и да документират напредъка си.

Всички банки, напускащи NZBA, направиха публични изявления, за да заявят, че все още признават декарбонизацията като достойна цел. Но те също така изясниха, че най-голямото им задължение е да обслужват нуждите на своите клиенти. Никой не е посочил официална причина за напускане на алианса.

Уолстрийт сега се движи в свят, в който банкери и финансови мениджъри, заподозрени, че не подкрепят програмата на Републиканската партия за изкопаеми горива, са изправени пред нарастваща заплаха от съдебни спорове.

Само седмици след като Тръмп беше преизбран през ноември, Тексас поведе съдебен процес срещу BlackRock Inc., Vanguard Group Inc. и State Street Corp. за предполагаемо нарушаване на антитръстовите закони чрез приемане на проклиматични стратегии за потискане на производството на въглища.

След това през декември правната комисия на Камарата на представителите на Републиканската партия заяви, че е открила „съществени доказателства, че климатичният картел от финансови институции“ е участвал в „антиконкурентни тайни споразумения“, като е изисквал от компаниите „разкриване, намаляване и прилагане“ на техните нетни нулеви ангажименти за климата.

Комитетът, ръководен от републиканеца от Охайо Джим Джордан, посочи GFANZ и подобни групи за водене на това, което описа като кръстоносен поход за климата.

Членовете на Републиканската партия дадоха да се разбере, че се чувстват все по-окуражени. След като чу за дезертьорството от NZBA, новоизбраният републиканец за конгресмен Райли Мур от Западна Вирджиния каза чрез говорител, че ще продължи да се опитва да забранява и блокира финансови фирми, заподозрени в подкрепа на „политики за ESG срещу изкопаеми горива“.

Междувременно фирмите от Уолстрийт продължават да печелят значително повече от уреждането на сделки с изкопаеми горива, отколкото техните европейски партньори. Миналата година JPMorgan оглави класацията на банките, подписващи облигации и заеми за петролни, газови и въглищни компании, според данни, събрани от Bloomberg. Следват я Wells Fargo, TD Securities, BofA, RBC Capital Markets и Citigroup. Междувременно най-големият поемател на зелени облигации беше BNP Paribas SA, която е най-голямата банка в Европейския съюз.

^{Финансиране на изкопаеми горива от банки от началото на 2021 г. | JPMorgan е водещ световен банкер за производителите на нефт, газ и въглища}

Европейските банки, които са обект на много по-строги климатични регулации, отколкото техните колеги в САЩ, досега не са показали признаци да се отдалечат от NZBA. А представители на кредитори със седалище от Лондон до Амстердам и Франкфурт казаха, че планират да останат.

„Нашата позиция е много ясна, нямаме абсолютно никакво намерение да напускаме NZBA“, каза говорител на Standard Chartered Plc пред Bloomberg. ING Groep NV и Deutsche Bank AG направиха подобни изявления.

Глобални банки са предоставили заеми за изкопаеми горива и сделки с облигации на стойност около 680 милиарда долара през 2024 г., според данни, събрани от Bloomberg. Това е увеличение от 667 милиарда долара през 2021 г., когато беше създаден NZBA. Банките, които са засилили подобни сделки през периода, включват BofA и Goldman, показват данните.

Пъкър от университета "Тъфтс" прави паралели между изборите, които банките правят днес, и тези, които направиха в навечерието на финансовата криза от 2008 г. Той казва, че за да разберем мисленето на банките сега, струва си да си припомним коментар от 2007 г. на Чарлз О. Принс III, който беше главен изпълнителен директор на Citigroup по това време: „Докато музиката свири, трябва да станете и да танцувате.“

Глобалното затопляне сега е напът да прескочи критичния праг от 1,5C, повдигайки въпроси относно стойността на финансовите фирми да твърдят, че все още могат да приведат операциите си в съответствие с тази цел.

Environmental Advocates NY казва, че щатите трябва сега да обмислят принуждаването на банките да налагат финансови лимити, за да се приведат в съответствие с климатичните цели, включително ограничения, насочени към изкопаемите горива. Те също така призовават за правила, които ще изискват от банките да документират степента, до която намаляват своите така наречени финансирани емисии.

Ванеса Файанс-Търнър, изпълнителен директор на организацията с нестопанска цел, каза, че е ясно, че републиканците са успели в усилията си да накарат Уолстрийт да се оттегли от ангажиментите си за климата, колкото и „скромни“ да бяха.

„Банките няма да се самоконтролират“, каза тя. „Ето защо имаме нужда от регулиране.“

(GFANZ се председателства съвместно от Марк Карни, който е председател на Bloomberg Inc. и бивш управител на Bank of England, и Майкъл Р. Блумбърг, основателят на компанията майка на Bloomberg News - Bloomberg LP.)