DBS наема частни банкери за богатите руснаци, докато съперниците й се колебаят

DBS Group Holdings Ltd. подсили екипа си за финансово управление, за да обслужва богати руснаци в момент, когато много глобални конкуренти стоят настрана от този бизнес на фона на опасенията за разширяване на санкционните рискове.

Най-големият кредитор в Сингапур е наел двама души през последните месеци, с което броят на рускоговорящите частни банкери в града-държава се е увеличил на поне девет, според публични данни. Единият от наетите служители се присъедини през юни от Union Bancaire Privee SA, а другият банкер, който преди това е работил в Credit Suisse, започна работа през септември.

Присъединяването на нови служители се случва в момент, в който DBS се превърна в предпочитан мениджър на богатството на руснаците в Азия, след като през последните две години нае група частни банкери от конкуренти, включително Credit Suisse и Julius Baer Group Ltd. Във вторник акциите на банката се повишиха до нов рекорден връх, изпреварвайки ръста на конкурентите.

Въпреки че руските активи остават малка част от 401 млрд. сингапурски долара (298 млрд. щатски долара), които DBS управлява за клиенти на частно банкиране и банкиране на дребно, темпът на растеж на банката е забележителен на фона на други кредитори, които са предимно в режим на съкращения. Финансови институции като UBS Group AG и HSBC Holdings Plc ограничиха или дори прекъснаха някои връзки с такива клиенти поради опасения от строги санкции от страна на САЩ и Европа.

Правителството на Сингапур наложи свои собствени целенасочени едностранни санкции върху руските банки, търговията с криптовалути и износа, след като Москва започна инвазия в Украйна в началото на 2022 г., въпреки че някои банкови дейности и дейности по управление на богатството за страни, които не са обект на санкции, продължиха.

„Както всяка друга отговорна банка, ние приветстваме всеки клиент, който предпочита нашия набор от продукти и услуги, и им благодарим, че са избрали нас“, заяви говорител на DBS в отговор, изпратен по имейл. „Въпреки това няма да работим с никого, който не отговаря на изискванията на нашите контролни механизми (включително проверка на санкциите или наблюдение на прането на пари) или на нашия апетит за риск.“

Говорителят добави, че DBS няма специален екип, който да обслужва само руски клиенти, нито пък е специално насочена само към руски клиенти.

Повишаване на акциите
Акциите на DBS поскъпнаха с 2,5 % - най-много от около месец насам. Повишението надхвърли ръста на конкурентните банки Oversea-Chinese Banking Corp. и United Overseas Bank Ltd., както и на основния борсов индекс на града-държава. Тази година акциите на компанията нараснаха с 43% и достигнаха пазарна капитализация от близо 124 млрд. сингапурски долара (92 млрд. щатски долара). 

Услугите на DBS в тази област „могат да послужат като напомняне за ръста на таксите за управление на благосъстоянието, който е многорегионален и не зависи само от Китай“, каза Майкъл Макдад, анализатор в Morningstar Inc. „Особено DBS се възползва от това.“

DBS нае трима банкери от Credit Suisse и един от Julius Baer около края на 2022 г., според регистрите на Паричния орган на Сингапур и профилите на мениджърите по взаимоотношения в LinkedIn. Те са се занимавали с руски активи в Сингапур и Москва, според запознати с въпроса, които са помолили да не бъдат назовавани.

Банкерите на Credit Suisse са донесли над 1 млрд. долара клиентски активи на DBS, след като са напуснали швейцарската банка, която е решила да закрие базирания си в Сингапур екип за управление на международното богатство, обслужващ смесица от руски, европейски и централноазиатски клиенти, казват хората.

Говорител на UBS, която придоби Credit Suisse миналата година, отказа да коментира. 

DBS, която цели да удвои таксите от управление на богатството до 2027 г. и е готова да назначи ветерана в частното банкиране Тан Су Шан за свой следващ главен изпълнителен директор, вижда възможности в това добре обезпечени хора от различни части на света да прехвърлят активи в Азия.

Минималните изисквания за руските клиенти, които могат да получат услугите на частното банкиране на DBS, са 20 млн. долара, което е около пет пъти повече от активите, които други клиенти на частното банкиране по принцип трябва да поддържат в сингапурската банка.

DBS предлага на руските клиенти пълната си гама от услуги, включително кредитни карти, застрахователни и инвестиционни продукти, въпреки че те трябва да бъдат оценени от базираната в Сингапур комисия за рискове, включително да се гарантира, че не са санкционирани и имат проверими източници на богатство, допълват хората. 

Сингапурският кредитор заяви, че вече е създал комитет за оценка на рисковете на настоящия си портфейл от клиенти от бившите съветски републики и Русия. Това се случи, след като преди десет години той закупи азиатския бизнес за частно банкиране на Societe Generale SA, в който бяха включени тези клиенти, каза говорителят.

Въпреки това за много банки предизвикателствата, свързани със спазването на изискванията в различни юрисдикции, могат да бъдат обезсърчителни. Вторият по големина кредитор в Сингапур, Oversea-Chinese Banking Corp., съобщи на своите клиенти, включително на клиентите на частното банкиране, че от 1 ноември ще спре да обработва трансакции, включващи Русия, като се позова на оперативни трудности при управлението на регулаторните изисквания, съобщи Bloomberg News през октомври.

Разширяване на санкциите
С ескалирането на руската война в Украйна рисковете от попадане в обхвата на санкциите се увеличават. През юни САЩ разшириха санкциите срещу Русия, като ги насочиха към проектите за природен газ и фондовата борса, както и поставиха местните банки в държави, които работят с Русия, под по-голям риск от т.нар. вторични санкции. През ноември наложиха ограничения на повече от 50 руски кредитори и на Газпромбанк, една от водещите финансови институции, които се използват от европейските страни и Турция за плащане на руските доставки на природен газ.

Говорителят на Паричния орган на Сингапур заяви, че централната банка - финансов регулатор - редовно ангажира финансовите институции по различни въпроси, а всички банки в Сингапур са длъжни да извършват строги проверки и да спазват собствените си финансови мерки във връзка с Русия.

„Няма забрана за работа с руски граждани, освен ако те не са обект на санкции в индивидуалното си качество“, заяви в отговора си DBS. „Всеки клиент е индивидуална личност, която трябва да бъде третирана според собствените си качества.“

Още по темата

Европейските купувачи на газ бързат да заобиколят санкциите на САЩ

Санкциите на САЩ удариха рублата - валутните източници на Русия пресъхват

Руските милиардери далеч не споделят розовите перспективи на Путин за икономиката