Европейската централна банка планира да изисква повече информация от банките за тяхната експозиция към геополитически рискове, тъй като ръководителят на надзора Клаудия Бух поставя свой отпечатък върху институцията.
Според запознати следващия месец ЕЦБ се готви официално да повиши значението на потенциалните удари от политически събития, включително войни, в годишния си списък с приоритети на банковия надзор за следващите години. Това ще доведе до увеличаване на исканията за информация, както и на проверките на място за банките, казаха някои от хората, които поискаха да останат анонимни, тъй като ходът все още не е обявен.
Решението на регулатора да засили контрола върху геополитическите рискове е едно от най-големите разширения на дейността му, откакто Бух пое поста в началото на годината. То идва на фона на засилената загриженост за икономическите сътресения, причинени от войните в Украйна и Близкия изток, както и от потенциалните търговски конфликти в резултат на по-високите мита при новоизбрания президент на САЩ Доналд Тръмп.
Бух продължава постоянните усилия на ЕЦБ да направи банковия надзор по-ефективен, като се съсредоточи върху рисковете, които смята за най-значими за отделните банки. Бившият служител на Бундесбанк заяви, че планира да ускори темпото, с което ЕЦБ оказва натиск върху кредиторите да отстранят забелязаните недостатъци.
Новият надзорен приоритет на ЕЦБ ще създаде значителен обем работа за засегнатите кредитори и тяхното висше ръководство. Инспекциите на място продължават няколко месеца и в тях обикновено участват служители на ЕЦБ, на националните органи и външни консултанти, които могат да разпитват служители на банката и да изискват от тях да потвърдят данни.
Някои ръководители на банки и дори някои регулаторни органи заявиха, че се опасяват, че ЕЦБ може да възприеме твърде груб подход при изчисляването на въздействието на хипотетични геополитически сътресения върху банките и техните капиталови коефициенти. Високопоставен банкер заяви, че те биха се противопоставили на включването в тези изчисления на потенциалния удар от множество кризи, които се случват едновременно, докато служител на надзорния орган заяви, че иска да се вземат предвид и смекчаващите фактори.
Банките използват тези вътрешни изчисления в дискусиите с ЕЦБ относно плановете си за това колко пари искат да инвестират, да използват за подкрепа на кредитирането или да изплатят на акционерите. Това означава, че по-лошият резултат вероятно ще се отрази на тези планове.
Говорител на ЕЦБ отказа коментар.
Бух и преди е сигнализирал за нарастващо внимание към въздействието на новите глобални конфликти върху кредитните портфейли и търговския бизнес на банките. Геополитическите рискове „засягат банките, но пазарите и мениджърите по риска често не ги вземат предвид“, каза тя миналата седмица.
Европейските банки издържаха на сериозните удари върху бизнеса си от пълномащабното нахлуване на Русия в Украйна през 2022 г. отчасти благодарение на държавната помощ за засегнатите отрасли. Въпреки това кредиторите в целия регион заделиха пари за загуби по заеми на компании, които бяха пряко засегнати или пострадаха от последвалия скок на цените на енергията.
Годишният списък с надзорни приоритети на ЕЦБ определя фокуса на регулатора за следващите три години. От него се ръководят оперативното планиране и разпределението на ресурсите.