Изпадналият в затруднение банков гигант в сянка Zhongzhi Enterprise Group Co. разкри дълбочината на финансовите си затруднения, като каза на инвеститорите, че има сериозни проблеми с платежоспособността и дефицит от 36,4 милиарда долара.
Частният мениджър на богатства каза, че ликвидността е намаляла и възстановимата сума от продажба на активи се очаква да бъде ниска, според писмо, изпратено до инвеститорите в сряда, видяно от Bloomberg News.
Zhongzhi за първи път предизвика безпокойство през август, след като един от нейните филиали на доверителни компании не успя да извърши плащания на клиенти по високодоходни инвестиционни продукти. Финансовите затруднения на групата добавят към предизвикателствата пред президента Си Дзинпин, докато правителството се бори с имотна криза и слаба икономика.
„Правителството ще трябва да се намеси, за да помогне и да гарантира, че продажбата на активи ще бъде извършена при открит и честен подход“, каза Сун Джианбо, основател на базирания в Пекин мениджър на активи China Vision Capital, добавяйки, че лошите активи обикновено се продават с 70% отстъпка. „За инвеститорите това е урок с огромни разходи.“
Одит установи, че дълговете на Zhongzhi са общо 420 милиарда юана до 460 милиарда юана (64,4 милиарда долара), в сравнение с активи от 200 милиарда юана, според писмото.
Фирмата каза, че смъртта на нейния основател Си Жикун през 2021 г. и последвалото напускане на висши ръководители са довели до провал на вътрешното управление. Предишните усилия за „самоспасяване“ не оправдаха очакванията, каза Zhongzhi в писмото.
Компанията не отговори на искане за коментар. Фирмата по-рано нае KPMG да извърши процес на преструктуриране, който вероятно ще бъде продължителен.
Засегнатите от проблемите на Zhongzhi вероятно са богати хора.
Сенчестите банки като Zhongzhi са слабо регулирани фирми, които обединяват спестяванията на домакинствата, за да предлагат заеми и да инвестират в недвижими имоти, акции, облигации и стоки. През последните години, дори когато конкурентните тръстове намалиха рисковете, Zhongzhi и неговите филиали, особено Zhongrong International Trust Co., разшириха финансирането на проблемни строителни разработчици и закупиха активи от компании, включително China Evergrande Group.
„Предварителният дю дилиджънс показва, че групата е претърпяла значителен риск за устойчива бизнес дейност и компанията не разполага с достатъчно активи, за да покрие дълга в краткосрочен план“, се казва в писмото на фирмата.