Древната система за плащания на съвременните контрабандисти на хора в Европа

Когато Кайван Хюсеин от иракски Кюрдистан пристига в Германия на 23 ноември, след като преминава през границата на Европейския съюз с Беларус, той изпраща съобщение в WhatsApp с една дума до брат си вкъщи, казвайки „ОК“.

Това е сигнал за семейството да разреши освобождаването на плащане от 3500 долара на контрабандист, когото Хюсеин познава само с прякора „Нато“ - сумата е била държана в магазин за парични преводи в родния му град Раня.

Планираното по-нататъшно пътуване на Хюсеин до Северна Франция и след това до Великобритания не продължава дълго след изпращането на съобщението, тъй като германската полиция го залови в източногерманския граничен град Горлиц, разказва пред "Ройтерс" завършилият биология 26-годишен мъж. След няколко дни в център за мигранти той продължава пътя си, но Хюсеин вярва, че забавянето е спасило живота му: той смята, че е щял да е на лодката, която потъна в Ламанша на 24 ноември, убивайки 27 мигранти, въз основа на времето и мястото на заминаването му.

Когато стига до френското крайбрежие рано в неделя, 28 ноември, той изпраща друг сигнал „ОК“, като накара семейството му да плати на контрабандиста 350 евро, казва Хюсеин на следващия ден, застанал пред палатката си в импровизиран лагер в покрайнините на Дюнкерк.

Опитът на Хюсеин съвпада с това, което мигрантите описват като нарастващото използване на неформална финансова мрежа, известна като hawala ("хавала", от контрабандисти, опериращи чак на север до Великобритания. Платежната мрежа, която работи до голяма степен без лесно проследима хартиена следа, помага на контрабандистите да маскират транзакциите от властите и да избягват рисковете от пренасяне на пари в брой през границите. Мигрантите казват, че им харесва да не се налага да носят големи суми в брой и че този начин на плащане намалява риска да бъдат измамени или ограбени.

Платежната система хавала, която разчита на надеждна мрежа от агенти за преводи за извършване на плащания извън банковата система, датира от векове и често се използва по балканските мигрантски маршрути, възникнали преди около пет години. Сега тя се използва широко за достигане от континентална Европа до Великобритания, според интервюта с 20 души в Северна Франция, които казаха, че са се опитали или се надяват да преминат. Хората казаха, че всички сами са използвали системата и че вярват, че тя се е превърнала в основното средство за плащане за преминаването.

„Ако носехме пари в брой, можеше да ни ги вземат“, каза Хюсеин, който е пристигнал във Франция само с около 50 евро. Съгласно споразумението на Хюсеин, плащанията от семейството му остават в ръцете на агента за парични преводи в Раня, докато той не сигнализира за пристигането си и разреши освобождаването им на контрабандиста. Той каза, че това осигурява ниво на защита, защото ако не успее да стигне до местоназначението си, плащането се връща на семейството от агента по прехвърляне, който Хюсеин не идентифицира.

Той каза, че планира да плати по същия начин за последния етап от пътуването си, когато стигне до Великобритания - пътуване, което в момента струва около 3500 евро за преминаване с лодка, казват мигранти.

Всяка банкова система в сянка прави невъзможно властите да използват финансови транзакции, за да проследят какво правят контрабандистите, казва Тюсдей Рейтано, заместник-директор на Глобалната инициатива срещу транснационалната организирана престъпност, гражданско общество и изследователска организация със седалище в Женева. По-рано плащанията към контрабандни мрежи обикновено се извършваха в брой на френска земя, според Рейтано.

„Финансовите разследвания са основен стълб на полицейските разследвания и хавала отнема този стълб“, каза тя.

В Европа хавала „сама по себе си не е незаконна, но престъпниците могат да злоупотребяват с нея, за да перат пари“, каза говорител на "Европол".

Системата „много често се използва като средство за плащане за контрабандни дейности“, включително за контрабанда на мигранти през Ламанша, каза Филипо Спиеция, председател на екипа за борба с трафика и национален член на Италия в агенцията за наказателно правосъдие на ЕС "Евроюст".

Регламентите, регулиращи системите за плащане в хавала, варират в различните части на света, но протоколът на ООН, насочен към предотвратяване на контрабандата на мигранти, казва, че мигрантите не трябва да бъдат преследвани и само тези плащания, за които се счита, че улесняват незаконната миграция, са криминализирани, според Рейтано. За да преследват агент за парични преводи, което се случва рядко, правоприлагащите органи обикновено трябва да докажат, че агентът знае, че преведените пари са предназначени да бъдат използвани за незаконно действие, добави тя.

Британското министерство на вътрешните работи, което наблюдава полицията и имиграцията, отказа да коментира тактиките на контрабандистите или оперативни въпроси. Британското правителство заяви, че е разбило 17 организирани престъпни групи, извършило е стотици арести и е осигурило 65 присъди.

Министерството на вътрешните работи на Франция не отговори на въпроси. Министърът на вътрешните работи каза, че френските власти са арестували 1500 контрабандисти от януари насам и че Франция планира да удвои ресурсите на полицията за борба с контрабандата.

Британското и френското правителство подчертаха необходимостта от действия срещу престъпните групировки. Някои учени и неправителствени организации твърдят, че това прикрива основен проблем: има само ограничени възможности за законно искане на убежище във Великобритания, което подхранва незаконната миграция и създава търсенето на контрабандисти.  

Пристигащите също предизвикаха политически сътресения със спорове за отговорност, водещи до напрегнати конфронтации между ЕС и Беларус, както и кавги между Лондон и Париж. Държавите от ЕС обвиниха Беларус, че насърчава мигрантите да преминат в Полша и Литва през нейна територия, оставяйки хиляди блокирани на границата. Минск отрича това и обвинява ЕС за хуманитарната криза.

Разплащателна система

Стотици малки лодки се опитаха да преминат от Франция до Великобритания тази година през едно от най-натоварените корабни пътища в света.

Броят на известните мигранти, пресичащи Ламанша, е нараснал до над 25 000 досега през 2021 г., около три пъти над предходната година, съобщи Би Би Си, позовавайки се на официални данни. Министерството на вътрешните работи отказа да коментира данните, но съобщи, че повече от 20 000 пресичания са били спрени тази година.

Някои хора, които се надяват да преминат, казват, че едва наскоро са преминали към плащане чрез хавала. Даван Махмуд, 30-годишен от иракски Кюрдистан, отседнал в същия лагер като Хюсеин, каза, че е загубил повече от 2000 долара от контрабандист, когато за първи път пристига във Франция преди три месеца.

Махмуд каза пред "Ройтерс", че е платил в брой предварително. Оттогава той започва да използва магазините за парични преводи вкъщи, за да избегне повторното ограбване, добавяйки, че плащанията от семейството му ще бъдат освободени от агента за превод на контрабандиста едва след като Махмуд стигне до Англия.

Прехвърлянето на пари по този начин работи чрез агент на едно място, който приема депозит и след това се свързва с контрагент в друг град или държава, за да каже каква сума е получена. Парите често не се преместват физически през границите, вместо това агентите работят помежду си с подобна на кредитна система, при която плащанията се извършват в двете посоки. Те обикновено начисляват такса или комисионна за услугата си, която често се счита за по-евтина от банковите преводи или други методи за прехвърляне на пари.

Хавала, което означава „превод“ на арабски и фарси, се използва широко в части от Южна Азия и Близкия изток за изпращане и получаване на парични преводи и други плащания, включително там, където има лош достъп до банки или международните парични преводи са ограничени поради санкции.

Хавала най-вероятно произхожда от Индия и е била широко използвана през 8-ми век между индийски, арабски и мюсюлмански търговци по Пътя на коприната и извън него, като защита срещу кражба. Смята се, че е възникнала при финансирането на търговията на дълги разстояния около възникващите големи търговски центрове през ранното средновековие. В Южна Азия тя се доразвива в пълноценен инструмент на паричния пазар, който едва постепенно е заменен от инструментите на официалната банкова система през първата половина на 20-ти век.

За Хюсеин, който каза, че е напуснал иракски Кюрдистан поради корупция и предизвикателствата при намирането на работа, системата на хавала е очевиден избор, защото обикновено се използва у дома като начин за прехвърляне на пари.

Но той негодува да плаща толкова големи суми на контрабандистите. „Те взимат много пари за нищо“, каза той. Но „за повечето от нас е единствената възможност“.