Банките трябва да изминат дълъг, дълъг път по отношение на изменението на климата.
Това е изводът от доклад на BloombergNEF, който разглежда нивото на финансиране, което банките насочват за енергийния преход. Според изследователите на BNEF, съотношението на кредитирането за чиста енергия и застраховане на акции спрямо изкопаемите горива трябва да достигне 4 към 1 до края на десетилетието, ако планетата иска да избегне най-лошите опустошения от изменението на климата, както е посочено в Парижкото споразумение от 2015 г.
Това съотношение е приблизително 0,8 към 1 в края на 2021 г., показва докладът.
JPMorgan, най-големият застраховател на енергийни сделки в света, има банков коефициент от 0,7 през 2021 г. Това е малко по-лошо от Citigroup и Bank of America, но по-добро от това на Wells Fargo от 0,4. BNP Paribas има най-високия коефициент от десетте най-големи банки – 1,7.
Водещи банки по финансиране в енергийния сектор. Графика: Bloomberg
Докладът на BNEF показва, че напредъкът, постигнат до момента, не е достатъчен, за да може планетата да постигне ключовата цел за нулеви нетни емисии до средата на века. От сключването на Парижкото споразумение в самия край на 2015 г. около 4,6 трилиона долара облигации и заеми са били предоставени на предприятия, фокусирани върху въглеводородите, което е приблизително двойно повече от 2,3 трилиона долара, предвидени за проекти за възобновяеми източници и други щадящи климата начинания, става ясно от данни на Bloomberg.
Банките са изправени пред значителни критики за подкрепата си за индустрията за изкопаеми горива, която е основният източник на затоплящо планетата замърсяване. Този преход се случва с опасно бавни темпове.
„Все още можем да ограничим глобалното затопляне до 1,5°C, но банките ще ни провалят, освен ако не преразгледат фундаментално своите практики“, казва Луси Пинсън, основател и директор на екологичната организация с нестопанска цел Reclaim Finance.
Данните на BNEF предоставят ясен критерий за измерване на напредъка, въпреки че голяма част от приноса на финансовата индустрия към емисиите на парникови газове все още не е изчислен. Например, едва ли някои големи банки и мениджъри на активи предоставят прогнози за емисиите на своите акции и облигации. Това обаче скоро може да се промени.
Partnership for Carbon Accounting Financials, чиито членове включват Morgan Stanley и BlackRock, заяви миналата седмица, че е близо до стандартите за публикуване, което означава, че индустрията скоро вече няма да може да пренебрегва въглеродния отпечатък от своите дейности на капиталовите пазари.
За своето проучване BNEF проучва заемите, облигациите, собствения капитал и финансирането на проекти, които са подписани за енергийния сектор и други съответни емитенти. След това BNEF прилага това, което нарича коефициент на корекция към всяка от повече от 2895 емитиращи компании, за да измери размера на финансирането, събрано за нисковъглеродна енергия спрямо изкопаемите горива от 1142 финансови институции.
Анализът установява, че банковото финансиране за енергийни доставки възлиза на 1,9 трилиона долара през 2021 г., като 842 милиарда долара отиват за нисковъглеродни енергийни проекти и компании и 1,04 трилиона долара за изкопаеми горива.
Само една от най-големите банки в света има коефициент над 4. Съотношението на NatWest Group за финансиране на чиста енергия спрямо въглеводороди е 5,5 към 1 през 2021 г. От най-големите банки China Everbright Group има най-нисък коефициент от 0,3.
Водещи банки по съотношение финансиране на проекти за чиста енергия спрямо изкопаеми горива към 2021 г. Графика: Bloomberg
Регионално САЩ и Китай са далеч зад Европа. И докато банките в Северна Америка представляват най-големия дял от финансирането на енергийни доставки, техният среден коефициент е приблизително 0,6 в края на 2021 г., в сравнение с 2,6 за базираните в Европа банки. Китайските банки имаха среден коефициент от 0,6.
Разминаването отразява „относителния недостиг на инвестиции в петрол и газ в Европа и исторически благоприятната регулаторна среда за инвестиции в нисковъглеродна енергия“ според доклада на BNEF. За разлика от това, САЩ, Канада и Мексико играят „основна роля в доставката на енергия за вътрешна и експортна употреба“.
В проучването на BNEF 354 от 1142 банки са поели финансиране само за нисковъглеродна енергия. Сделките възлизат на около 38 милиарда долара и обикновено включват малки банки, фокусирани върху климата, национални банки или многостранни банки за развитие.
Все по-голям брой банки признават рисковете от изменението на климата, като увеличават амбициите си по отношение на зеленото финансиране. Например, JPMorgan обяви цели за намаляване на емисиите през декември за авиокомпании, производители на цимент и компании за желязна руда и стомана.
JPMorgan посочва, че анализът на BNEF изключва данъчния капитал, който представлява нарастващ дял от проектното финансиране в САЩ. Базираната в Ню Йорк компания заяви, че е отделила над пет милиарда долара данъчно капиталово финансиране през 2021 г., което би повишило нейния коефициент до 0,8.