Тренчев от Nexo: Имаме едни от най-строгите правила на проучване на клиентите си

В крипто имаше проблеми с изпълнението на принципа Познай клиента си. Имаше проблеми с привличането, с изпълнението като цяло. Как се справяте с това? Можете ли например да сте сигурни, че не сте имали никакви клиенти, свързани с Хамас? Или че не сте имали клиенти, свързани с организираната престъпност?

Да, имаме много голяма степен на увереност, че имаме едни от най-строгите правила на проучване на клиентите си и срещу прането на пари.

Ако проверите ревютата в Trustpilot, ще видите, че всички се оплакват колко много информация искаме от клиентите си. Имаме невероятен екип от 30 професионалисти, образовани и сертифицирани в САЩ за процедурите за проверка на пране на пари.

Имаме много солидна система. Използваме Chainalysis, Calyptix и подобни софтуерни възможности, които правят и невъзможното за традиционната банкова система. Всички входящи транзакции, още преди да са стигнали до нашите портфейли, са проверени откъде идват парите.

Виждаме и получаваме известия за списък с дейности и можем да блокираме тяхното постъпване. Също и с изходящите. Ако правите транзакция към несъществуващ адрес, проблематичен, свързан с неясна дейност, каквото и да е, ние сигнализираме и не ви позволяваме да направите транзакция към него.

Напълно съм уверен, че ние сме далеч над стандартните процедури по процедурите Познай клиента си и срещу прането на пари

Мога ли да попитам за разследването. Вие разследван ли сте някъде другаде? В някоя друга юрисдикция, освен в България?

Не. Знаете, че неотдавна уредихме въпроса в САЩ.

Ако някога съм имал нещо, което да виси над главата ми и което да ме е тревожело, това бе регулаторния процес в САЩ.

Знаете, че се разбрахме с всички 50 щата и трите територии, с редица различни банкови регулатори на щатско ниво. На федерално ниво се споразумяхме с Комисията по ценни книжа и борси и единственото обвинение на беше за нерегистрирана продажба на ценни книжа с нашия продукт Earn Interest Product. Споразумението се базира на не признаване и не отричане. Платихме такса, глоба, която ще изплащаме в следващите 12 месеца и това е краят на почти 2г работа по плавно напускане на САЩ.

Така че не, няма разследване в САЩ, доколкото знам аз и нашите адвокати. Ние проверяваме внимателно по цял свят, за да видим дали няма някакви потенциални проблеми някъде и такива няма. Това е нещо българско, както казахме в началото.

/Част 3 от интервюто за Гай Джонсън от Bloomberg/