Банки в ЕС предупреждават за скрит кредитен риск след отдръпването от ESG

Европейската банкова федерация (EBF) предупреждава, че огромният мащаб на предложеното отменяне на правилата на блока за ESG ще затрудни кредиторите да анализират кредитния риск.

Банките в Европа чакат от години клиентите им да започнат да предоставят стотици данни съгласно новите правила за отчитане на ESG. Но тъй като сега Европейският съюз изглежда е на път драстично да смекчи планираните разпоредби, банките се опасяват, че ще останат без необходимите инструменти за провеждане на правилни анализи на кредитния риск, според EBF, сред чиито членове са BNP Paribas SA, UniCredit SpA и Deutsche Bank AG.

Предупреждението на EBF идва в момент, когато Европейската комисия се подготвя да представи дългоочакваното си цялостно предложение в сряда. Изпълнителният орган на ЕС предлага ключовите правила за ESG, включително Директивата за отчитане на корпоративната устойчивост и Директивата за надлежна проверка на корпоративната устойчивост, да бъдат намалени, така че 85% от компаниите, които първоначално се предвиждаше да попаднат в обхвата, вече няма да бъдат задължени да ги спазват, съобщи Bloomberg по-рано тази седмица.

Дениса Авермаете, старши съветник по политиките за устойчиви финанси на EBF, казва, че сега ЕС изглежда ще намали изискванията за отчитане до ниво, което ще бъде дори по-слабо, отколкото преди блокът да започне работа по настоящата рамка за ESG.

За банките по-малките изисквания за докладване на техните клиенти „ще внесат сложност и необходимост от двустранно ангажиране, тъй като банките винаги ще се нуждаят от определени ключови данни, които са необходими за доброто управление на бизнеса и риска“, каза тя в интервю.

И макар че сега компаниите в Европа може да са изправени пред намалена тежест на задължителното отчитане на ESG, предложеното отслабване на регулациите „няма да намали оперативната тежест“, тъй като банките ще трябва да поставят свои собствени изисквания, каза Авермаете.

Още по темата

ЕС прави голямо отстъпление от ESG регулациите след интензивна критика

ЕС планира да оттегли ключови части на най-строгите ESG регулации

CSRD, която се въвежда постепенно до края на десетилетието, имаше за цел да изиска от хиляди компании да използват стандартизирани образци за докладване на стотици екологични, социални и управленски показатели. Но след силния натиск за опростяване на европейската регулаторна рамка, служителите в Брюксел изглежда са готови да посегнат на някогашната ценна програма на блока за ESG.

Предложението на Комисията „може да бъде лоша новина за финансовата индустрия“, каза Ева-Мария Сегур Кабанак, водещ партньор по въпросите на устойчивото развитие в групата за финансови институции в Baker McKenzie. „Те щяха да разполагат с надеждни данни, одитирани от външен одитор, за много голям набор от техни клиенти“, каза тя. „Сега те не получават това.“

Банките, разбира се, ще продължат да изискват данни за устойчивостта, каза Кабанак. „Съществува финансов риск, свързан с липсата на трансформация, декарбонизация и т.н.“

Двете най-големи икономики в ЕС - Германия и Франция - оглавиха призива за отмяна на изискванията, като се позоваха на заплахата за европейската конкурентоспособност. САЩ също изразиха недоволство от дизайна на европейските правила за ESG, които принуждават компании извън ЕС, насочени към ЕС, да ги спазват. Миналия месец министърът на търговията на САЩ Хауърд Лутник заяви пред републикански сенатори, че е готов да използва „търговски инструменти“ като ответна мярка, ако ЕС не ограничи своята рамка за ESG.

Европа изостава

В доклад от понеделник Европейският банков орган, който е основният надзорен орган на блока за кредиторите, заяви, че понастоящем банките се затрудняват да събират информация за параметри, като например как излагането на даден клиент на екологични рискове, като например наводнения, може да повлияе на способността му да изплаща кредит. Това се случва в момент, когато Европейската централна банка предупреждава кредиторите, че е готова да им наложи глоби, ако не се справят адекватно с екологичните и социалните рискове, които се крият в портфейлите им.

ЕВА „следи отблизо“ дискусиите около CSRD, от която се очакваше да отстрани подобни пропуски в данните, заяви Дорота Войнар, ръководител на отдела за ESG рискове в ЕВА.

Войнар заяви, че EBA сега се надява, че основните данни, от които банките се нуждаят, „ще останат достъпни“ въпреки очакваното намаляване на броя им. Но част от предизвикателството за банките е, че „не е задължително да знаем кои точно точки от данни ще бъдат най-полезните“, каза тя.

Авермаете заяви, че EBF би бил готов да подкрепи намаляване на броя на информационните данни, които компаниите са длъжни да докладват. Но перспективата за драстично намаляване на броя на дружествата в обхвата остава проблематична, каза тя.

Още по темата

Полша предлага съвместен европейски фонд или банка за финансиране на отбраната

Акциите на европейските банки вървят към най-добра печеливша серия от 1997 г.

ESG отчетите са шанс за българските шивашки бизнеси да си върнат пазари

Европейски централни банкери настояват за по-опростени правила за кредиторите