Адвокатите също боравят с мръсни пари. Накарайте ги да ги докладват

Швейцария изготвя законодателство, което ще задължи адвокатските кантори да докладват за подозрителни сделки, особено за такива, свързани със създаването на фиктивни дружества или сделки с недвижими имоти

16:00 | 31 декември 2023

Автор: Пол Джей. Дейвис

Снимка: Bloomberg L.P.

Борбата с прането на пари, финансирането на тероризма и укриването на данъци от години поставя големи изисквания към банките, а регулаторните органи ги наказват сурово, когато не се справят. Множество други професионалисти, които помагат за укриването на мръсните пари по света, обаче в повечето случаи остават незасегнати. Основните сред тях са адвокатите.

В момента Швейцария изготвя законодателство, което ще задължи адвокатските кантори да докладват за подозрителни сделки, особено за такива, свързани със създаването на фиктивни дружества или сделки с недвижими имоти. Ако бъде прието, това би било добра стъпка напред, давайки пример на други държави, които критикуват Швейцария за твърде слаба регулация, а именно САЩ и Обединеното кралство.

Този месец Transparency International публикува доклад за незаконните финансови потоци от африканските държави, в който се посочва, че в 78-те разгледани случая са замесени нефинансови посредници от 33 различни държави. На първо място в списъка на страните, в които се намират адвокатите и доставчиците на услуги за доверителни фондове или дружества, са Британските Вирджински острови, Швейцария, Обединеното кралство и САЩ.

Британските адвокати трябва да сигнализират за потенциално съмнителни сделки, но докладването е слабо. В САЩ Сенатът блокира миналата година законопроект, наречен ENABLERS Act, който щеше да наложи нови задължения на адвокати, търговци на произведения на изкуството и други. В сегашния си вид американските адвокати не са задължени да извършват надлежна проверка на клиентите си или на техните средства, нито да спрат да работят с тях, ако подозират, че услугите им се използват за извършване на престъпления. В това има известна ирония, като се има предвид, че САЩ са един от най-големите критици на Швейцария, че не прави достатъчно, за да спре глобалните потоци от мръсни пари.

И всичко това въпреки подробностите от изтичането на информация и скандали като "Панамските документи", които показаха, че американски, британски и други западни адвокати редовно участват в подпомагането на лоши хора да прехвърлят и перат парите си.

Междувременно използването на тръстове и фиктивни компании за прикриване на потоците и собствеността върху финансови активи е широко разпространено и в Швейцария, Обединеното кралство и американски щати като Южна Дакота. Правилата за подобряване на прозрачността по отношение на това кой в крайна сметка е техен собственик са засилени в много държави, но все още не са достатъчно строги или не се прилагат в достатъчна степен, за да се постигне промяна.

Потенциалното ново законодателство на Швейцария има за цел отчасти да принуди специалистите, които помагат на хората да създават brass-plate компании, да докладват за подозрителни транзакции, въпреки че опитът на Обединеното кралство показва, че това няма да помогне много без ефективна полицейска дейност. През 2017 г. Великобритания засили надзора над адвокати, доставчици на доверителни и фирмени услуги, агенти на недвижими имоти и други с нова служба за надзор в рамките на Органа за финансово поведение. Въпреки това оценката на Министерството на финансите на Обединеното кралство за рисковете от изпиране на пари, публикувана в края на 2020 г., установи, че лошото спазване на изискванията от страна на значителна част от доставчиците на правни услуги помага на престъпниците да използват сектора за изпиране на пари.

Годишните прегледи на докладването на подозрителни дейности от Националната агенция за борба с престъпността показват, че адвокатите и другите доставчици на нефинансови услуги колективно светват само 1-2 % от всички червени лампи.

Швейцарските законодатели се сблъскват със същите протести срещу предложените правила, както политиците в други страни, когато са насочени срещу адвокати или, в миналото, срещу банки. Аргументът е, че допълнителната работа ще отнеме твърде много време и средства или ще наруши неприемливо поверителността на клиентите.

В областта на наказателното право всеки има право на защитник, така че има сериозни и разумни причини за изключването на този вид работа от правилата за пране на пари, тъй като в противен случай някои хора може изобщо да не могат да наемат адвокат. Може би има смисъл това да се разпростре и върху адвокатите, които защитават клиенти срещу граждански искове. Но принципът не бива да се разпростира върху адвокати, извършващи услуги, свързани с безспорна финансова дейност - покупка или продажба на имоти или предприятия, учредяване на тръстове, дружества и т.н. Това са просто професионални услуги, които не се различават много от банковата страна на сделката - с изключение на това, че адвокатските кантори рискуват значително по-малка част от собствения си капитал при такива сделки.

Банките с право бяха подведени под отговорност и принудени да спазват строги разпоредби, за да спрат изпирането на пари. Но системата ще бъде пълна с пробойни, докато правилата не обхванат и адвокатите, агентите за недвижими имоти, търговците на произведения на изкуството и други.

Пол Джей Дейвис е колумнист на Bloomberg, който пише мнения за банковото дело и финансите. Преди това е бил репортер в Wall Street Journal и Financial Times.