Криптовалутите са малка, но смъртоносна част от финансирането на "Хамас"

Финансирането получено от криптовалути към "Хамас" е малко на фона на огромните парични потоци, идващи от Иран, но не бива да бъде пренебрегвано

11:30 | 21 октомври 2023

Автор: Лионел Лоран

Снимка: Bloomberg L.P.

Докато адвокати и прокурори дълбаят спомена за падналата империя за криптовалути FTX на Сам Банкман-Фрийд, за дигиталните валути тече още един процес: След кървавото нападение на "Хамас" в Израел, което отне живота на повече от 1400 души и доведе до ответни атаки, при които загинаха хиляди хора, правителствата по света засилват борбата с източниците на финансиране на терористични групи - включително криптовалутите.

Криптовалутите са малка, но смъртоносна част от общото финансиране на тероризма: Изследване на аналитичната фирма Elliptic през 2021 г. показва, че портфейлите, свързани с военното крило на "Хамас", са получили над 7,3 млн. долара в криптовалути, включително около 40 000 долара в Dogecoin – ироничната криптовалута с кучешка тематика, предпочитан от Елон Мъск. Тези суми не са много в сравнение със 100-те милиона долара, които Иран изпраща годишно на "Хамас" и други палестински терористични групировки, или с 360-те милиона долара помощ от Катар за Газа, или с приблизително 300-те милиона долара, които "Хамас" получава чрез данъчно облагане на бизнеса и изнудване, изчислени от Матю Левит от Вашингтонския институт. Но малките суми могат да имат значение в ерата на евтините и нискотехнологични атаки. Оценката на атаките от 11 септември 2001 г., направена от "Ню Йорк Таймс", показва, че те са стрували на "Ал Кайда" половин милион долара, но са стрували на САЩ 3,3 трилиона долара.

Правителствата имат право да подхождат сериозно към криптовалутите - те позволяват да се пренасят големи суми по света с висока степен на анонимност (макар и да оставят следи от транзакции) и са част от по-широката мрежа на финансирането на тероризма, като често се използват в комбинация със социалните медии, паричните преводи и предплатените карти. Финансирането обикновено се увеличава по време на конфликти, а обявеното през април спиране на даренията в биткойни от "Хамас" може да не е завинаги - според доклад на AFR тази седмица Националната агенция за финансови престъпления на Австралия е сигнализирала за призиви в Telegram за дарения в криптовалути за "Хамас".

Притежанията на "Хамас"/Стойността на криптовалутите, получени от адреси, свързани с Хамас, които са обект на конфискация от Израел

Мрежата се разширява. След като миналата седмица Израел атакува крипто сметки, свързани с "Хамас", и замрази банкова сметка в Barclays Plc, очевидно свързана с "Хамас", в сряда Министерството на финансите на САЩ наложи санкции на финансови организации и оператори, свързани с "Хамас". Те включват базирано в Газа предприятие за парични преводи и криптовалути, наречено "Buy Cash", както и посредници, използващи дружества в Судан за изпиране на пари и генериране на приходи. В съобщението на Министерството на финансите се подчертава не само страната на криптовалутата за набиране на средства, но и използването на "Buy Cash" за прехвърляне на средства за филиали.

Това би трябвало да засили стремежа за затягане на правилата за криптоиндустрията, която се противопоставя на усилията на регулаторите да изградят защитна стена около традиционните финанси и да предпазят потребителите от нов цикъл на бум и спад. През изминалата седмица Австралия предложи разширяване на обхвата на съществуващите правила за финансовия сектор, така че да обхванат и криптоборсите; американският сенатор Елизабет Уорън изгражда двупартийна подкрепа за по-строга позиция на администрацията на Байдън по отношение на криптовалутите; а конкурентът на FTX Binance заяви, че ще спре да приема нови потребители във Великобритания, за да спази правилата за криптомаркетинг на страната. На криптокомпании като Coinbase Global Inc. ще им бъде по-трудно да получат правната сигурност, за която настояват, дори когато търговците изглеждат по-развълнувани от перспективата за борсово търгуван фонд за биткойн.

Крипто плато/Високите лихвени проценти и регулациите спукаха пандемичния балон на Bitcoin

В тази важна битка е необходимо известно смирение: Пресичането на финансирането на тероризма не е панацея, а и е изключително сложна задача. Грешката може да означава възпрепятстване или забавяне на истинската хуманитарна помощ в криза, в която броят на жертвите расте с всеки изминал ден. И дори успешното задържане на средства може да бъде само временна победа. Андрю Фиърман от Chainalysis посочва, че въпреки че транзакциите в блокчейн могат да бъдат проследени и правоприлагащите органи обикновено ги настигат, стратегиите за избягване на откриването стават все по-усъвършенствани. В един момент "Хамас" е използвала инструменти за генериране на нов адрес за всеки опит за дарение на криптовалути, за да прикрие самоличността им.

Но тази борба си заслужава да се води. Източниците за финансиране на тероризма са толкова много, колкото са и буквите в азбуката - от изкуството до златото и данъците зекят. Криптовалутите може и да не са толкова разпространени, колкото парите в брой, но са там. Проследяването на парите на тероризма непременно ще означава повече виртуално преследване.