"Прането на пари в крайна сметка засяга хората, които работят и изкарват парите си по честен начин. То застрашава и стабилността на финансовата система, като се превръща в световна индустрия и набира скорост, ако не се предприемат сериозни мерки срещу нея". Това каза Емил Лукаев, адвокат от дружеството "Пенков, Марков и партньори", в предаването "В развитие" с водещ Вероника Денизова.

Гостът коментира новия регламент, одобрен от ЕС - обединяващ мерки и санкции за борбата с прането на пари, насочен към подобряване на контрола на входящите и изходящи парични потоци в ЕС. Знае се, че с прането на пари се финансира тероризма, с него се свързват отклоненията от данъчното облагане. 

"Новият регламент отменя стария, който действаше от 2005 година и се предвижда да спомогне и да усъвършенства прилагането на новата европейска директива". 

Митническите органи според него вече могат да изземат парични средства и под установения минимум от 10 000 евро за свободно пренасяне, ако попаднат на тях и имат съмнение за нерегламентирани финансови операции, нарушаващи законите, уточни адвокат Лукаев.

"Освен правилата се представят точни определения за понятието "парични средства", което се разширява и освен банкнотите и монетите в него се включват предплатени карти, други високоликвидни средства като злато, чекове, пътнически чекове и други средства за разплащане. Третият основен момент, който прави впечатление в регламента, е че се задълбочава сътрудничеството на национално и наднационално ниво, което отсъстваше в предходния регламент. Митническите органи вече са длъжни да подават информация и към ЕС и към съответната структура, която се занимава с превенцията на изпирането на пари. В България това е финансовото звено на ДАНС, а то трябва да комуникира по тази информация с компетентните служби на страните - членки на ЕС. Европейското законодателство е изключително строго по отношение на прането на пари, то е предвидило инструменти за размяна на информация между отделните страни членки. Но няма как да разчитаме европейският банков орган да контролира 28 държави, така че отговорността е споделена между тях".

Времето ще покаже доколко ефективни ще се окажат новите правила в регламента, но с годините санкциите на финансовите престъпления стават изключително строги, би трябвало всяка следваща законодателна стъпка да постави пред занимаващия се с престъпна дейност въпроса дали си струва риска, коментира адвокатът.

"Целта на нормативните инструменти, освен да санкционират престъпленията, е и да упражняват превенция. Най-уязвимият сектор в прането на пари е банковият, той е подложен на голямо внимание и интерес от страна на надзорните органи, но като състоящ се от стопански субекти, които са ангажирани да генерират печалба, не е застрахован от лошите практики. Надяваме се подобни случаи в бъдеще, в светлината на новите промени, да бъдат пресечени".

Когато има транзакции със съмнителен поток, регулаторите знаят как да ги разграничат от останалите, каза още Лукаев, те имат представа какви са начините за осъществяване на такава практика.

Регламентът се появи след станалия печално известен и най-голям досега случай на пране на пари от клона на Danske bank в Естония.

"За 8-9 години някой да изпере толкова много пари - през клона са преминали транзакции за 200 млд. евро,  при това без да бъде забелязан, това е странно. По информация на печата клонът на датската банка е работил с най-големите банки в света, които години наред не може да не са допускали, че направените транзакции са съмнителни, но не са ги прекъснали и не са потърсили разследване".

Още по темата гледайте във видео материала.