Над 75% от финансовото богатство на българина са в депозити, а този факт говори за една много изкривена представа за това какво могат да правят българите с парите си. С по-малки суми той може да участва активно на финансовите пазари.  Това съобщи Надя Неделчева, ръководител на Управление на портфейли и анализи в Карол Капитал Мениджмънт в предаването „В развитие“ с водещ Делян Петришки.  Тя коментира и критериите и реда за провеждане на тазгодишния изпит за лицензирана дейност на лица - брокери и инвестиционни посредници, който ще се проведе на 10 и 11 ноември. По думите ѝ лицензът, с който ще завършат явилите се, го доближава до американския сертификат CFA (сертифициран финансов анализатор). 

„Работата като брокер на ценни книжа и като инвестиционен консултант е нещо доста непознато у нас не само за учащите, но и за голяма част от населението. Това е естествено съобразно етапа на икономическо развитие на страната, който дава отражение във финансовата култура. Нашата индустрия е млада, тя тепърва ще се развива“.

Тези изпити - за брокери и инвестиционни посредници - по закон трябва да се провеждат поне веднъж годишно, уточни процедурата гостът. Преди 2007 година големият интерес към обучението на брокери е налагал провеждането и на 2 сесии годишно, а след тази година пониженият интерес към работата на брокерите е довел до година без изпит. От няколко години се наблюдава засилен интерес към тези изпити, както и към подготвителните курсове за тях, отчитат от Българската асоциация на лицензираните инвестиционни посредници (БАИП) и Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД), организатори на курсовете.

Радикалната трансформация на конспекта за изпита, направена през 2010 г. от БАЛИП и БАЛУД, осъвременява кардинално обхвата му, за да може той по-пълно да отразява работата на един портфолио мениджър и на брокер на ценни книжа. Така той вече се доближава в голяма степен до американската система за сертифициране CFA (сертифициран финансов анализатор), каза още Неделчева.

В програмата на подготвителния курс се покриват базисни теми: икономикс, нормативна уредба, оценка на акции, оценка на облигации, оценка на деривати, структуриране на портфейли, а вече и анализ на финансовия отчет. Ежегодните промени в програмата на изпита съответстват на динамиката на развитие на индустрията. Комисията за финансов надзор прави промени, които отразяват променената нормативна уредба, каза Надя Неделчева и отбеляза, че в основата си изпитът за брокери не се променя съществено през годините.

„Ако погледнем статистиката – един инвестиционен консултант може да работи в управляващите дружества, които освен сделки с инвестиционни книжа предлагат и консултации. Интерес към курса досега са проявили и хора, които са търсили обогатяване на финансовата си култура, а голяма част от получилите лиценз не практикуват професията“.

Това каза още финансовият мениджър и очерта като положителната тенденция в развитието на бранша завръщането на много хора с опит в чужбина, привлечени донякъде от по-добрата икономическа среда, която нашата страна предлага.

Още по темата гледайте във видеото.