Инвестиционното звено на УниКредит Булбанк постигна впечатляващи резултати през изминалата година. От 4 декември 2023 г. до момента над 15 000 клиента инвестираха близо 180 млн. лв. във фондовете за акции и облигации, обединени под шапката onemarkets Fund. Това е доказателство, че глобалните фондове носят нова добавена стойност на българските инвеститори през начина и качеството на управление. Това сподели Сава Савянов, старши мениджър „Инвестиционни и застрахователни продукти“ в УниКредит Булбанк, в предаването „Бизнес старт“ на Bloomberg TV Bulgaria с водещ Христо Николов.
Платформата onemarkets Fund дава възможност за инвестиции във фондове на едни от най-големите компании за управление на активи в света като Amundi, Allianz Global Investors, BlackRock, Fidelity, J.P. Morgan, Pictet, PIMCО и др.
„Клиентите ни търсят комбинация между висока доходност и нисък риск, което е най-трудното упражнение в света на инвестициите. Българският инвеститор подхожда консервативно и не иска да рискува прекалено много. Най-предпочитани са фондовете за акции – близо половината от направените инвестиции. Други 35% се насочват към балансирани фондове (акции и облигации). А 15% от инвестициите са във фондове, които инвестират само в облигации, вкл. в популярните напоследък фондове на паричния пазар.“
Два от най-добре представящите фондове за изминалата година са BlackRock Global Equity Dynamic Opportunities Fund (30% ръст за периода 28 ноември 2023 – 27 ноември 2024 г.) и J.P. Morgan US Equities Fund (40% ръст за периода 28 ноември 2023 – 27 ноември 2024 г.). Това са и бестселърите като продажби, обяви Савянов.
Доходността винаги става част от разговора с инвеститора. Потенциалът на пазара на акции е безспорен. За последните 100 години няма друг актив, който да пренася така стойността на парите във времето, каза още събеседникът.
Другите теми, от които се интересуват клиентите, са сигурността на средствата - дали са възможни резки колебания на цените. Преди често задаваха въпроса „Мога ли да загубя парите си?“, но за радост управлението на активи в България се разви през годините и доверието днес е на много по-високо ниво, отколкото преди двайсет години, каза Сава Савянов.
„Книжата с фиксиран доход се завърнаха на бял кон през последните две години. Преживяхме почти десетилетие без почти никаква, дори отрицателна доходност по облигациите. Сега те са част от портфейлите както на мениджърите, така и на инвеститорите.“
На въпрос дали инвеститорите имат опция да минимизират риска от геополитическото напрежение в света и процесите на деглобализация, фрагментация и по-високи търговски бариери (мита), Савянов отговори: „Имаме фондове в глобални акции, което е такъв вид диверсификация. Не може да избягаме от американската икономика, която се развива много добре напоследък. Но винаги има други центрове за създаване на стойност, примерно Азия, които са идентифицирани от мениджърите на фондове.“
Сава Савянов коментира и прогнозите на анализатори, че в следващите десет години американските акции няма да носят същата доходност както в последните 20 години – индексът S&P 500 за периода 2003-2023 г. е предоставял около 10% годишна доходност.
Двуцифрените годишни ръстове при американските акции може би ще отстъпят място на едноцифрените (7-9%), макар че никой не може да каже със сигурност. Затова диверсификацията е ключова на всички нива – като клас активи и като географско разпределение. Това е и нашата препоръка към инвеститорите, каза гостът.
Вижте целия коментар във видеото.
Всички гости на предаването „Бизнес старт“ може да гледате тук.