Загубите от бизнес измами в световен мащаб възлизат на около 5 трилиона долара на година, като проучванията показват, че загубите са около 5% на приходите на бизнесите. Най-честите измами са с обществени поръчки и свързана корупция, увеличаващи се кибер престъпления, като в момента има увеличаване на измамите с онлайн инвестиции. Това коментира Кристала Казара, вицепрезидент на кипърския офис на Асоциацията на сертифицираните експерти по разкриване на измами (ACFE), член на образователния комитет на ACFE и главен одитор в организацията HRDA, в предаването "Бизнес старт" с водещ Христо Николов.
Казара беше в България за участие в конференцията DIGI PAY 2024 за сигурни и достъпни плащания.
"Показват ви някаква перфектна възможност за инвестиции за нещо, което изглежда наистина много добро за вас; виждате ревюта "инвестирахме това и получихме еди колко пари" - и хората се доверяват, започват да инвестират и след това губят пари от това."
Измамите с обществени поръчки и корупцията са навсякъде, като отговарят за 71% от разследваните случаи на измами в Източна Европа, показва годищния доклад на ACFE. "Не е лесно да се контролира това, защото не е толкова лесно да се идентифицира корупция, подкупи. Никой няма да отиде на среща и да каже, че е приел подкуп."
Мерките против измами и контролът върху обществените поръчки могат да противодействат на тази тенденция и компаниите трябва да инвестират в това, като работят заедно и "се опитват просто да не приемат този подход от който и да е друг или държавен служител", каза Казара.
Обикновено собствениците на компании не осъзнават нуждата от вътрешен контрол, който да възпира техните служители да извършват такива измами, а и нямат нужната експертиза, каза Казара. Важно е да се инвестира в превенция с подходящи системи, добави тя.
Чест вид измама е с подменен IBAN банков код чрез представяне за друг човек по имейл. В някакъв момент получавате имейл от сътрудник или подизпълнител за нареждане на плащане, което изглежда ОК, но банковата сметка в прикачената фактура е сменена. Когато служителят не провери дали това е реалната сметка на компанията, защото няма такава практика, изпраща пари на сметката на измамниците.
Как се обучават специалистите, които разкриват измами; кои са най-големите измами през последната година може да гледате във видеото.
Всички гости на предаването "Бизнес старт" може да намерите тук.