Загубите от бизнес измами в световен мащаб възлизат на около 5 трилиона долара на година, като проучванията показват, че загубите са около 5% на приходите на бизнесите. Най-честите измами са с обществени поръчки и свързана корупция, увеличаващи се кибер престъпления, като в момента има увеличаване на измамите с онлайн инвестиции. Това коментира Кристала Казара, вицепрезидент на кипърския офис на Асоциацията на сертифицираните експерти по разкриване на измами (ACFE), член на образователния комитет на ACFE и главен одитор в организацията HRDA, в предаването "Бизнес старт" с водещ Христо Николов.

Казара беше в България за участие в конференцията DIGI PAY 2024 за сигурни и достъпни плащания.

"Показват ви някаква перфектна възможност за инвестиции за нещо, което изглежда наистина много добро за вас; виждате ревюта "инвестирахме това и получихме еди колко пари" - и хората се доверяват, започват да инвестират и след това губят пари от това."

Измамите с обществени поръчки и корупцията са навсякъде, като отговарят за 71% от разследваните случаи на измами в Източна Европа, показва годищния доклад на ACFE. "Не е лесно да се контролира това, защото не е толкова лесно да се идентифицира корупция, подкупи. Никой няма да отиде на среща и да каже, че е приел подкуп."

Мерките против измами и контролът върху обществените поръчки могат да противодействат на тази тенденция и компаниите трябва да инвестират в това, като работят заедно и "се опитват просто да не приемат този подход от който и да е друг или държавен служител", каза Казара.

Обикновено собствениците на компании не осъзнават нуждата от вътрешен контрол, който да възпира техните служители да извършват такива измами, а и нямат нужната експертиза, каза Казара. Важно е да се инвестира в превенция с подходящи системи, добави тя.

Чест вид измама е с подменен IBAN банков код чрез представяне за друг човек по имейл. В някакъв момент получавате имейл от сътрудник или подизпълнител за нареждане на плащане, което изглежда ОК, но банковата сметка в прикачената фактура е сменена. Когато служителят не провери дали това е реалната сметка на компанията, защото няма такава практика, изпраща пари на сметката на измамниците.

Как се обучават специалистите, които разкриват измами; кои са най-големите измами през последната година може да гледате във видеото.

Всички гости на предаването "Бизнес старт" може да намерите тук.

Още по темата

Турция беше премахната от "сивия списък“ на надзорния орган срещу прането на пари

Украйна затяга правилата за обществени поръчки в армията след корупционни сътресения

Търговията с петрол е пълна с подкупи. Време е за почистване на индустрията

Стратегическата корупция в България трябва да се бори

България е с най-голям напредък във върховенството на закона за последната година