Желанието на държавите членки на ЕС да предпазят репутацията си и собствените си интереси често пречат на ефективната борба с изпирането на пари и финансирането на незаконни дейности в съюза, както се видя от случая с Danske Bank. Новият европейски орган за борба с изпирането на пари AMLA, който беше обявен преди две години,  ще действа като надзорник и координатор на националните органи и ще намали риска за финансовата и икономическата стабилност на съюза. Това каза Ева Мария Попчева, зам.-председател на Комисията по икономически и парични въпроси в ЕП, в ефира на предаването "Бизнес старт" с водещ Христо Николов.

Ева Мария Попчева участва днес в конференцията Digipay 2023 в София, на която се обсъдиха различни теми, свързани с дигиталните плащания и отвореното банкиране (иновации, сигурност, нови бизнес модели, нормативна уредба).

Борбата срещу изпирането на пари в момента е компетенция на отделните държави членки на ЕС и когато те допуснат "мръсни пари" на своя територия, тези средства много лесно намират път през общия пазар към други държави. При скандала с Danske видяхме, че ЕС няма структури, които да взимат ефективни мерки срещу такива действия, като политически и национални интереси са попречили на действията на Европейския банков орган, каза Попчева.

"Сега искаме - заедно с правителствата на държавите членки - да установим  агенция против изпирането на пари и финансирането на тероризма, която ще е съвсем независима и ще наблюдава такива движения в банковия и нефинансовия сектор за изпирането на пари... AMLA ще е пряк надзорник върху около 40 от най-важните банки или предприятия от финансовия сектор, който са най-рисковите. От друга страна, АМLA ще е надзорник на надзорниците във всяка една страна... и ще координира тези надзорници."

Агенцията ще помогне за по-добрата обща работа на националните органи, които имат различни стандарти и правомощия, и ще има съдействието на Европейската централна банка.

Крипто активите също ще бъдат обект на AMLA, като по-голямата регулация ще повиши доверието в този вид активи, смята Попчева.

За банките и финтех сектора AMLA ще е улеснение, като въведе по-малко бюрокрация с по-ясни правила, което ще намали и разходите, каза Попчева.

"Сега те трябва да изпълняват правилата на всяка държава членка и инструкциите на националните надзорници поотделно, а с новото законодателство ще уеднаквим изцяло начина, по който те ще подават информация."

Около 1% от общия БВП на ЕС е икономически заложен в изпиране на пари и финансиране на криминални дейности, като войната в Украйна само е засилила този процес в стремежа за избягване на санкции. AMLA ще подобри координацията при прилагането на финансовите санкции на ЕС, каза Попчева.

Преговорите с правителствата за AMLA трябва да приключат до средата на 2024 г., законодателството да влезе в сила до началото на 2025 г., като реално ще заработи напълно през 2026 г.

Повече за новите инициативи на ЕП за борбата с прането на пари и фондовите пазари може да гледате във видеото.

Всички гости на предаването "Бизнес старт" може да намерите тук.